O que é o vestido da bela e afera e por que ele ainda é necessário
O vestido da bela e afera nada mais é do que a padronização visual e estrutural do relatório de conciliação financeira que gera o demonstrativo de contas a receber (bela) e a conferência de receitas versus saldos bancários (afera). Na prática, você pega os dados brutos do ERP e os organiza em um formato legível que o cliente ou a diretoria consegue consultar sem precisar chamar o contador. A maioria das empresas pequenas e médias ainda faz isso no Excel porque não tem um módulo automatizado de conciliação no sistema financeiro, e o resultado é que todo mês existe uma corrida contra o prazo para entregar esse documento antes do fechamento.
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Estrutura básica do vestido da bela e afera
A estrutura mais comum que eu vejo funcionando no dia a dia divide o relatório em quatro abas obrigatórias. A primeira aba contém o cabeçalho geral com data base, nome do cliente, número do contrato e responsável pela conciliação. A segunda aba traz o detalhamento das contas a receber agrupadas por vencimento, com colunas para valor original, valor pago, valores em aberto e dias de atraso. A terceira aba registra as entradas bancárias cruzadas com os títulos do duplicata. A quarta aba é o resumo executivo com os números consolidados. Cada aba precisa seguir regras fixas de formatação. Os cabeçalhos sempre na linha 1. Valores monetários em reais com duas casas decimais. Datas no formato dd/mm/aaaa para evitar ambiguidade entre meses e dias. E cada coluna deve ter um tipo de dado consistente, sem células mistas que containem texto e número juntos.
Como montar o vestido passo a passo
O primeiro passo é exportar os extratos. Você baixa o relatório de contas a receber do seu ERP, seja SAP, TOTVS, Protheus ou um sistema mais simples como o Bling. Em seguida, baixa o extrato bancário em formato CIF ou TEXT dos bancos que a empresa utiliza. O extrato precisa estar limpo de linhas irrelevantes como tarifas de transferência que já estão contempladas no lançamento contábil. O ideal é deixar apenas os débitos e créditos que representam movimentação real de clientes. O segundo passo é a normalização. Crie uma coluna única chamada "número do título" que vai servir de chave primária entre as duas planilhas. Essa coluna deve ser gerada a partir de uma combinação de documento do cliente mais data de vencimento mais valor, porque o número do título muitas vezes é gerado automaticamente pelo sistema e pode variar conforme a config
